Ποιοι θα καθίσουν στην καρέκλα του «μπαρμπέρη»

ΟΙ ΧΩΡΕΣ, ΟΙ ΙΔΙΩΤΕΣ ΚΑΙ Η ΑΞΙΑ ΤΩΝ ΕΛΛΗΝΙΚΩΝ ΟΜΟΛΟΓΩΝ ΠΟΥ ΕΧΟΥΝ ΣΤΑ ΧΕΡΙΑ ΤΟΥΣ, ΣΥΜΦΩΝΑ ΜΕ ΕΓΓΡΑΦΟ ΑΠΟ ΤΟ ΓΡΑΦΕΙΟ ΟΕΥ ΤΗΣ ΕΛΛΗΝΙΚΗΣ ΠΡΕΣΒΕΙΑΣ ΣΤΟ ΒΕΡΟΛΙΝΟ

* Σε ομόλογα -και για κούρεμα- και τα αποθεματικά των Επιμελητηρίων της χώρας

Γερμανικές, γαλλικές και φυσικά ελληνικές τράπεζες είναι οι ιδιώτες κάτοχοι μεγάλης αξίας ελληνικών ομολόγων, που ετοιμάζονται να καθίσουν στην καρέκλα του «μπαρμπέρη» και να αποδεχθούν ένα «κούρεμα» που ξεπερνά το 70% -κάτι που εξαρτάται και από το τελικό ύψος του επιτοκίου που θα διαμορφωθεί τελικά, στο πλαίσιο των εξαιρετικά κρίσιμων διαπραγματεύσεων που βρίσκονται σε εξέλιξη. Σύμφωνα με έγγραφο του Γραφείου ΟΕΥ της ελληνικής πρεσβείας στο Βερολίνο, που επικαλείται δημοσιεύματα από γερμανικές εφημερίδες, αλλά και στοιχεία από αρχές και τραπεζικά ιδρύματα, η συνολική αξία των ομολόγων που βρίσκεται σε χέρια ιδιωτών ανέρχεται σε περίπου 91,7 δισ. ευρώ.

Τα στοιχεία δείχνουν ότι σε διάστημα περίπου ενός έτους, σημειώθηκε μια σημαντική αλλαγή στην κατοχή των ελληνικών ομολόγων, καθώς ενώ το 2010, η συμμετοχή των ξένων ιδιωτών ήταν πολύ μεγαλύτερη, στο εξάμηνο του 2011, η συμμετοχή των ελληνικών τραπεζών αυξάνεται, ανατρέποντας την αναλογία: ενώ το 2010, η αναλογία ήταν 60:40 «υπέρ» των ξένων ιδιωτών, το 2011, αντιστρέφεται –στοιχείο που καταδεικνύει το ασφυκτικό πλαίσιο ροής ρευστότητας προς την Ελλάδα, μέσω ομολογιών. Το 2010, οι ελληνικές τράπεζες κατείχαν ομόλογα αξίας περίπου 43 δισ. ευρώ από τη συνολική αξία των 91,7 δισ. ευρώ που ήταν στα χέρια ιδιωτών. Το 2011, οι ελληνικές τράπεζες κατείχαν αξία ύψους περίπου 55,9 δισ. ευρώ, από το σύνολο των 91,6 δισ. ευρώ των ελληνικών ομολόγων –με την Εθνική Τράπεζα της Ελλάδος και το Ταχυδρομικό Ταμιευτήριο να «φορτώνονται», ουσιαστικά, αυτή τη διαφορά.

ΕΚΤ ΚΑΙ ΤΑΜΕΙΑ

Στο σημείωμα του Γραφείου ΟΕΥ, επισημαίνεται ακόμη ότι η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ) και οι Κεντρικές Τράπεζες των λοιπών κρατών στο πλαίσιο του Ευρωσυστήματος κατέχουν ομόλογα αξίας 49 δισ. ευρώ, τα ελληνικά ασφαλιστικά ταμεία 30 δισ. ευρώ, τα ασφαλιστικά ταμεία από τον υπόλοιπο κόσμο 25 δισ. ευρώ, οι γερμανικές FMS και Hypo Real Estate 8,8 δισ. ευρώ. Τα στοιχεία από το Γραφείο ΟΕΥ της ελληνικής πρεσβείας στο Βερολίνο, που βασίζονται σε σχετικό δημοσίευμα της γερμανικής οικονομικής εφημερίδας Financial Times Deutschland (FTD) κατόπιν έρευνας και παραπομπής σε στοιχεία της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (European Banking Authority, EBA) και της τράπεζας Barclays καθώς και σε στοιχεία της γερμανικής διαδικτυακής πύλης ευρωπαϊκού–οικονομικού περιεχομένου EurAktiv (www.EurAktiv.de, EMM Europäische Multiplikatoren-Medien GmbH) με έδρα το Βερολίνο, κατόπιν έρευνας και αναφοράς σε στοιχεία από την ελβετική τράπεζα UBS και την εφημερίδα Guardian.

Με το «κούρεμα» των 30 δισ. ευρώ των ομολόγων που κατέχουν τα ελληνικά ασφαλιστικά ταμεία διαμορφώνεται ένα τελείως διαφορετικό τοπίο αναφορικά με παροχές και συντάξεις, καθώς η διαφορά επηρεάζει άμεσα τη βιωσιμότητα των ταμείων –και με δεδομένα τα στοιχεία των αναλογιστικών μελετών, τα αποτελέσματα αυτής της διαδικασίας θα έχουν δραματικές επιπτώσεις στους ασφαλισμένους. Αλλά στην ίδια μοίρα φαίνεται ότι βρίσκονται και τα ασφαλιστικά ταμεία ξένων χωρών, που έχουν επενδύσει περί τα 25 δισ. ευρώ σε ελληνικά ομόλογα.

ΕΠΙΜΕΛΗΤΗΡΙΑΚΑ ΑΠΟΘΕΜΑΤΙΚΑ

Αναστάτωση στους επιχειρηματικούς κύκλους όλης της χώρας προκάλεσε η αποκάλυψη, από το ΕΒΕΑ, ότι και τα αποθεματικά των 54 Επιμελητηρίων έχουν επενδυθεί σε ελληνικά ομόλογα –χωρίς να έχουν πάρει «μυρωδιά» καμία από τις διοικήσεις των ΕΒΕ. Αυτό σημαίνει ότι θα μπουν στη διαδικασία «κουρέματος» και αυτά τα ποσά, τα οποία προέρχονται από τις εισφορές των επιχειρήσεων-μελών τους. Ωστόσο, εξαιτίας του νομικού πλαισίου που διέπει τη λειτουργία των Επιμελητηρίων –είναι νομικά πρόσωπα δημοσίου δικαίου- οι διοικήσεις των 54 Επιμελητηρίων της χώρας ήταν υποχρεωμένες να διατηρούν τα αποθεματικά τους στην Τράπεζα της Ελλάδος. Το ΕΒΕΑ είχε ζητήσει από την ΤτΕ να ενημερωθεί για την κατάσταση των αποθεματικών του. Μόλις πριν δύο μέρες, η διοίκηση του ΕΒΕΑ ενημερώθηκε ότι τα αποθεματικά, ύψους 11,94 εκατ. ευρώ, έχουν επενδυθεί σε ομόλογα, ενώ η αποτίμησή τους στις 19 Ιανουαρίου ήταν στα 4,3 εκατ. ευρώ –έχουν δηλαδή υποστεί μείωση κατά 64%. Στο Επιμελητήριο Λάρισας, το ύψος των αποθεματικών ανερχόταν σε περίπου 3 εκατ. ευρώ, τα οποία χρησιμοποιούνταν για δράσεις και ενέργειες υποστήριξης των μελών του φορέα.

Πίνακας 1: Οι σημαντικότεροι ιδιώτες κάτοχοι ελληνικών ομολόγων (ποσά σε εκατ. ευρώ) το 2010

(Χώρα, Κάτοχος και αξία)

Γερμανία, Commerzbank 3.043, Deutsche Bank 1.510, Allianz 1.300, LBBW 769, DZ Bank 731, MunichRe 700, WestLB 343, WGZ Bank 448, Λοιποί 566

Γαλλία, BNP 4.966, Societe Generale 2.651, Groupama 2.000, CNP 2.000, AXA 1.900, BPCE 1.262, Credit Agricole 655,

Ελλάδα, NBank of Greece 12.883, EFG Eurobank 8740, Piraeus Bank 8.114, ATE Bank 7.850, Alpha Bank 5.475,

Ην.Βασίλειο, RBS 1.155, HSBC 919, Barclays 919,

Βέλγιο, Dexia 3.462, Ageas 1.200, KBC Bank 444,

Ιταλία, Generalli 3.000, Unicredit 637, Intensa Sanpaolo 619, Banco Popolare 87,

Κύπρος, Bank of Cyprus 1.800, Marfin 2.300,

Ολλανδία, ING Bank 745, Rabobank 377, SNS Bank 47,

Ισπανία, Banco Santader 177, BBVA 127, BFA Bankia 55, Banco Pastor 41, Effibank 37,

Πορτογαλία, BCommercial Portugues 727, Banco BPI 325, Espirito Santo 309, Caixa Genal 51,

Ουγγαρία, OTP Bank 4.356,

Σουηδία, SEB 122,

Δανία, Jyske Bank 64,

Λουξεμβούργο, BCEE 85,

Ιρλανδία, Allied Irish Banks 40,

Πηγή: Financial Times Deutschland, EBA, Τράπεζα Barclays (2010)

Πίνακας 2: Οι σημαντικότεροι ιδιώτες κάτοχοι ελληνικών ομολόγων (ποσά σε εκατ. ευρώ), Ιούνιος 2011

(Χώρα, Κάτοχος και αξία)

Γερμανία, Commerzbank 2.900, Deutsche Bank 400, Postbank 1.200, LBBW 1.389, DZ Bank 1.195, LBBayern 198, WestLB 103, NDLB 197, HSH Nordbank 196

Γαλλία, BNP Paribas 5.046, SocGen. 2.500, Casa 631, BPCE 1.185,

Ελλάδα, NBank of Greece 19.400, EFG Eurobank 7.900, Piraeus Bank 8.700, ATE 10.000, Alpha Bank 4.600, Hellenic Postbank 5.371,

Ην.Βασίλειο, RBScotland 1.088, HSBC 800, Barclays 388,

Βέλγιο, Dexia 3.470, KBC 600,

Ιταλία, Unicredit 801, Banco Popolare 89, Intesa 200, UBI Banca 25, Monte del Paschi 35,

Κύπρος, Bank of Cyprus 2.000, Marfin Popular Bank 2.943,

Ολλανδία, ING 2.425, Rabobank 638, SNS Bank 98,

Ισπανία, BBVA 293, Base 40, Santader 300, Jupiter 64,

Ιρλανδία, Allied Irish Banks 41,

Δανία, Jyske Bank 92,

Σουηδία, SEB 57,

Σλοβενία, NLB 25,

Αυστρία, Erste Bank 550, Raiffeisen Bank 115,

Πορτογαλία, BPI 501, BCP 718, Caixa Geral 56,

Πηγή: EuroAktiv.de, Ελβετική τράπεζα UBS, Guardian (Ιούνιος 2011)

Πίνακας 3: Οι σημαντικότερες ευρωπαϊκές χώρες με έκθεση σε ελληνικά ομόλογα, παράγωγα και πιστώσεις

Χώρα ποσό (σε δισ. ευρώ)

Αυστρία          0,665

Βέλγιο 4,07

Κύπρος          2

Κύπρος/Ελλάδα        2,943

Δανία 0,92

Φινλαδία         0,21

Γαλλία 9,362

Γερμανία         7,902

Ελλάδα           45,971

Ολλανδία        3,161

Ιρλανδία          0,41

Ιταλία   1,15

Μάλτα 0,9

Πορτογαλία    1,275

Σλοβενία         0,25

Ισπανία           0,746

Σουηδία          0,57

Ηνωμένο Βασίλειο    2,276

Σύνολο           91,766